Rådgivningsfilosofi

Fondmarknaden.se:s rådgivningsfilosofi

Hos oss på Fondmarknaden.se betyder en balanserad sammansättning i ditt sparande rätt fördelning mellan de olika tillgångsslagen aktiefonder, hedgefonder och räntefonder. Fördelningen i ditt sparande bestäms av din personliga profil tillsammans med en av våra rådgivare.

Rådgivningsfilosofins grundstenar

• Att alla våra förslag ska utgå från din unika situation
• Att du ska få ett personligt och väl sammansatt sparande
• Att du alltid ska förstå vad du blivit föreslagen
• Att all rådgivning ska följas upp på dina villkor

Fondmarknaden.se:s rådgivningsprocess

Rådgivningsprocessen består av tre steg: nuläge, kundens behov och rådgivningsförslaget.

1. Nuläge
Fondmarknaden.se:s rådgivare går igenom kundens nuvarande situation. Målsättningen är att få en bra bild över kundens nuvarande ekonomiska situation med fokus på befintligt och tidigare sparande. I nulägesanalysen genomgår kunden Fondmarknaden.se:s rådgivningsfrågor som ligger till grund för analysen av kunden. Med hjälp av rådgivningsfrågorna får varje kund en personlig profil som ger en målrisk för sparandet.  

2. Kundens behov
Med utgångspunkt i kundens nulägesanalys (dvs. analysen av kundens svar på rådgivningsfrågorna samt den personliga diskussionen) genomför rådgivaren en behovsanalys. I behovsanalysen går rådgivaren igenom kundens unika situation med betoning på:

• Riskvilja
• Placeringshorisont
• Kapitalets storlek
• Avkastningskrav
• Aktivitetsnivå
• Övrigt sparande

3. Rådgivningsförslaget
Utifrån kundens behov och analysen av kundens nuläge skapar rådgivaren ett Sparförslag. Sparförslaget tar hänsyn till eventuellt befintligt sparande och ska sammanfatta ett väl sammansatt sparande. Förslaget presenteras för kunden och diskuteras före genomförandet.